La Guardia Civil y la banca refuerzan en León la lucha contra el fraude y las estafas bancarias

La Guardia Civil, junto a entidades financieras y organismos especializados en ciberseguridad, ha celebrado en León unas Jornadas de Seguridad Bancaria centradas en reforzar la colaboración público-privada para combatir el fraude financiero y proteger el patrimonio de los ciudadanos.

El encuentro fue presentado por el General Jefe de la Zona de Castilla y León, Miguel Sánchez Guerrero, el Coronel Jorge Juan Pérez, jefe de la Cibercomandancia de la Guardia Civil, y Jesús Feliz, gerente de Sectores Estratégicos del Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE).

Denuncia telemática y respuesta rápida ante fraudes bancarios

Las jornadas, coordinadas por el Servicio de Protección y Seguridad de la Guardia Civil, comenzaron con la presentación de la Cibercomandancia, unidad que lidera la respuesta operativa frente a los delitos informáticos denunciados a través de la sede electrónica del cuerpo.

Durante las ponencias se analizó la evolución de las estafas bancarias y cargos indebidos, destacando la denuncia telemática como una de las principales vías para comunicar este tipo de delitos, gracias a su rapidez, agilidad y a la inmediatez en el inicio de la investigación policial.

Coordinación operativa y bloqueo urgente de fondos

Uno de los ejes principales fue la necesidad de una comunicación bidireccional ágil entre la Guardia Civil y las entidades financieras, especialmente en delitos como el vishing (suplantación telefónica) y el smishing (mensajes SMS fraudulentos), donde el factor tiempo resulta determinante.

En este contexto, se debatieron protocolos para optimizar las solicitudes de información y el bloqueo urgente de movimientos bancarios, con el objetivo de interceptar fondos de origen fraudulento antes de que sean transferidos a redes internacionales de blanqueo de capitales.

Fraudes con criptomonedas y análisis en blockchain

La jornada también abordó la creciente complejidad de los fraudes mediante criptoactivos. Los expertos explicaron técnicas de monitorización de transacciones en blockchain, subrayando que el aparente anonimato de las criptomonedas no impide una investigación eficaz cuando existe cooperación entre instituciones.

Inteligencia compartida a través del ISAC Financiero

El avance tecnológico de esta alianza se materializa en el ISAC Financiero, una plataforma de intercambio y análisis de información sobre ciberamenazas que permite compartir en tiempo real indicadores de compromiso entre el sector financiero y la Guardia Civil.

Gracias a este sistema, la detección de un nuevo patrón de ataque por parte de una entidad alerta de inmediato al resto, reforzando una auténtica defensa colectiva y mejorando la capacidad preventiva frente a nuevos delitos.

El papel del INCIBE y la atención al ciudadano

Por parte del INCIBE, se puso en valor la eficacia del servicio 017, una línea de atención cercana para resolver incidencias y dudas de la ciudadanía relacionadas con el entorno digital. También se repasaron las capacidades de prevención, protección y respuesta ante ciberataques a través del servicio Incibe-CERT, especialmente en entidades financieras consideradas estratégicas a nivel nacional.

Un compromiso firme con la seguridad digital

El encuentro concluyó con un mensaje claro: la tecnología debe estar al servicio de las personas. Responsables de seguridad bancaria y agentes coincidieron en que la concienciación ciudadana es la mejor herramienta frente a la ingeniería social.

La hoja de ruta marcada pasa por más agilidad, mejor tecnología y una comunicación fluida, garantizando que el ciudadano cuente con un escudo eficaz frente a las amenazas del ciberespacio.

Recomendaciones al ciudadano

La Guardia Civil recuerda que, ante cualquier estafa bancaria o fraude digital, es fundamental denunciar de inmediato a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil o en el puesto más cercano. La colaboración ciudadana resulta clave para combatir redes criminales que, en muchos casos, operan a nivel internacional.